新華社記者 吳雨
中國人民銀行12月19日對外發布《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》，強調金融機構應在開展客戶盡職調查時，識別并采取合理措施核實客戶受益所有人。辦法將自2026年1月20日起施行。
辦法明確了金融機構識別核實受益所有人的基本要求和原則，對受益所有人的識別標準、核實流程及要求等進行規定。為有效落實反洗錢法相關要求，辦法還要求金融機構建立健全差異反饋制度，有效處理并反饋受益所有人信息查詢核對結果。
據介紹，《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》為金融機構提供了更為明確的制度指引，有助于落實金融機構客戶盡職調查要求，規范受益所有人識別核實工作，進一步預防和遏制洗錢和恐怖融資活動。
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